www.superkredit.com.ua

Кредитование » Кредит для коммерческих целей » В виде овердрафта на счет » Документы юридического лица
Примечание: желтым цветом выделены документы, которые необходимо получить от Вас для принятия предварительного решения о возможности подачи полного пакета документов в банк для получения кредита. При принятии предварительного положительного решения необходимо будет собрать весь приведенный перечень документов, а также заполнить анкету.
Перечень документов юридического лица,
предоставляемых в банк для рассмотрения вопроса о кредитовании:
Учредительные и регистрационные документы
1. Устав, с отметкой налоговой инспекции, с изменениями и дополнениями.
2. Учредительный договор, с изменениями и дополнениями.
3. Свидетельство о государственной регистрации /перерегистрации предприятия.
4. Справка из комитета статистики Украины о внесении юридического лица в Единый государственный реестр предприятий и организаций Украины (свидетельство о регистрации предприятия в Управлении статистики). 
5. Справка налогового органа о взятии на учет плательщика налогов (форма 4 - ОПП). 
6. Документ, подтверждающий регистрацию предприятия в органе Пенсионного фонда Украины. 
7. Страховое свидетельство, подтверждающее регистрацию предприятия  в органе социального страхования от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний. 
8. Выписка из единого государственного реестра юридических лиц и ФОП. 
9. Лицензии и разрешения, выданные государственными органами, необходимые для ведения его деятельности. 
10. Карточка с образцами подписей и оттиском печати (копия, заверенная нотариально). 
11. Приказ (протокол собрания учредителей) о назначении должностных лиц, имеющих право подписи финансовых и коммерческих документов (документов по данной кредитной сделке).
12. Паспорт гражданина Украины, идентификационный код должностных лиц, имеющих право подписи документов (в частности по данному кредитному соглашению). 
13. Справка о присвоении идентификационного номера  должностных лиц, имеющих право подписи.
14. Решение учредителей  (собственников, акционеров) компании о получении кредита, передаче имущества в залог, доверенность на подписание соответствующих договоров конкретными лицами (при необходимости, исходя из содержания учредительных документов).
15. В том случае, если от имени компании-заемщика выступает филиал или представительство - нотариально заверенная копия положения и соответствующей доверенности на право подписания соответствующих кредитных (залоговых) договоров и прочих документов по сделке.
16. Документы, подтверждающие полномочия должностных лиц на подписание с Банком кредитного договора, договора залога, гарантии и других документов. 
17. Справка предприятия с реестром изменений в учредительные и уставные документы с момента регистрации юридического лица (с указанием предмета изменений и наименования соответствующего документа).
18. Справка предприятия о составе руководства и главном бухгалтере на текущую дату.
19. Свидетельство о регистрации плательщика НДС (если предприятие является плательщиком НДС).
20. Справка (письмо) компании об отсутствии изменений в учердительных и уставных документах на текущую дату. 
Финансовые документы
1. Баланс предприятия (Форма №1, 1-м), подписанный уполномоченными лицами, заверенный печатью и с отметкой управления статистики:  годичный - за последние 2 календарных года и квартальный - за 5 последних кварталов.
2. Отчет о финансовых результатах (Форма №2, 2-м) с отметкой управления статистики: годичный - за последние 2 календарных года и квартальный - за 5 последних кварталов.
3. Декларация о налоге на прибыль предприятия за последних 4 квартала с отметкой налоговой инспекции, заверенная печатью предприятия.
4. Справка из обслуживающих банков об оборотах по текущим счетам за последние 12 месяцев с разбивкой по месяцам.
5. Выписка (расширенная) из Банка о движении денежных средств за последних 3 мес по всем текущим счетам.
6. Справка предприятия о суммах ссудных средств и финансовой помощи, которые проходили через текущие счета банков за последних 3 месяца с разбивкой по месяцам на текущую дату.
7. Справка предприятия  - объяснение о причинах, повлекших безприбыльную деятельность или убытки -  при наличии убыточной деятельности на текущую дату.
8. Акты проверок уполномоченных государственных органов за последний год (при наличии).
9. Акты  аудиторской проверки за последний год (при наличии).
10. Справка из ГНИ о наличии (отсутствии) задолженности перед бюджетом на текущую дату.
11. Справка предприятия об отсутствии задолженности перед бюджетом на текущую дату.
12. Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности на последнюю отчетную дату (приложение №3).
13. Расшифровка основных средств, долгосрочных и текущих финансовых инвестиций (приложение №3).
14. Отчет о движении денежных средств (форма №3), отчет о собственном капитале (форма №4) за 2 последних года.
15. Справка предприятия о наличии внебалансовых обязательств заемщика (расшифровка внебалансовых счетов 042 - "непредвиденные обязательства", 05 - "гарантии и обеспечения предоставленные").
 При наличии действующих кредитов/поручительств
1. Справка из Банка об остатке задолженности и наличии просроченной задолженности на текущую дату.
2. По всем действующим обязательствам: кредитный договор, договор залога/ипотеки, гарантии, договора поручительства (если выступает поручителем по кредиту).
3. Справки из обслуживающих банков (открыт счет, действует кредит) о наличии (отсутствии) гарантий, поручительств, задолженности по кредитам на текущую дату.
 При отсутствии действующих кредитов/поручительств
1. Справки из обслуживающих банков (открыт счет, действует кредит) об отсутствии кредитов, гарантий, поручительств, задолженности по кредитам на текущую дату.
 Коммерческие документы
1. Первичные документы, подтверждающие покупку/продажу ТМЦ (накладные, товаро - транспортные накладные, счета - фактуры, чеки с контрагентами предприятия (основные поставщики, потребители), подтверждающие деятельность за 3 последних месяца.
2. Договора, контракты на поставку товаров или предоставления услуг, совместную деятельность, акты - приема передачи с контрагентами (основные поставщики, потребители), подтверждающие деятельность за 3 последних месяца.
3. Правоустанавливающий документ (договор аренды/субаренды) по фактическому адресу ведения бизнеса.
4. Договора покупки / аренды / субаренды оборудования.
 Документы, подтверждающие цель кредитования
1. Договора (контракты) с партнерами по операциям, которые являются объектом кредитования, а также другие документы (счет-фактура, таможенная декларация, накладные, акты приема - передачи и т.п.), которые подтверждают получение или отгрузку ТМЦ, являющихся объектом кредитования.
2. Анкета - заявление на выдачу кредита.
3. Бизнес-план (технико-экономическое обоснование ефективности проекта), для реализации которого прланируется получение кредита, с детальным указанием валового дохода, валовых расходов, чистой прибыли, всех налоговых платежей, рентабельности объекта кредитования, графика получения (погашения) кредитных средств, источника погашения кредита и оплаты процентов.
Документы по объекту залога/ипотеки
 В случае, если объектом залога выступает недвижимое имущество (домовладение, квартира, сооружение):
1. Вывод (отчет) независимого субъекта оценочной деятельности о стоимости объекта недвижимого имущества.
2. Правоустанавливающий документ на недвижимсоть (договор купли-продажи, мены, дарения, приватизационное свидетельство, пр.), зарегистрированный в БТИ.
3. Справка-характеристика из БТИ (выписка из Реестра прав собственности на недвижимое имущество).
4. Техпаспорт (инвентарное дело) на объект недвижимости.
5. Балансовая справка (если собственником является юридическое лицо).
6. Надлежащим образом оформленное письменное согласие собственников (учасников, акционеров) на передачу имущества в залог и доверенность на подписание договора ипотеки конкретному лицу, если собственником недвижимости является юридическое лицо.
7. Государственный акт на право собственности на земельный участок или договор аренды (пользования) земельным участком (в случае предоставления в залог домов или сооружений).
8. Справка компании о наличии обременений предмета залога арендой, лизингом, или другими обязательствами (при наличии - предоставить соответствующие договора).
 Дополнительно для квартиры/дома:
9. Справка из ЖЭКа (форма №3) о прописанных в квартире лицах (для дома - домовая книга).
10. Если квартира (дом) приобретена одним из супругов в зарегистрированном браке - письменное соглашение другого из супругов на передачу квартиры (дома) в залог (нотариально заверенное).
11. Справки из соответствующих организаций об отсутствии задолженности по комунальных платежах.
12. Разрешение органа местного самоуправления (на основании согласия опекунского совета) - при наличии у собственника несовершеннолетних детей.
 Дополнительно для земельного участка:
13. Государственный акт, подтверждающий право собственности на землю, или другой документ, который подтверждает право собственности.
14. Выписка из Государственной автоматизированной системы ведения государственного земельного кадастра.
15. Сервитутная справка.
16. Акт (справка) о нормативной денежной оценке земельного участка.  
17. Вывод (отчет) независимого субъекта оценочной деятельности о стоимости земельного участка.
18. Справка из БТИ (или органа местного самоуправления) о наличии/отсутствии сооружений на земельном участке.
 В случае, если объектом залога выступает оборудование:
1. Договора, накладные, таможенные декларации, акты приема-передачи по которым Залогодатель получил в собственность оборудование.
2. Копии платежных документов с отметкой банка, которые подтверждают оплату Залогодателем оборудования.
3. Балансовая справка (выписка по статьям баланса), по которой в учете отображено передаваемое в залог имущество.
4. Справка о местонахождении имущества, которое передается в салог.
5. Копия договора аренды помещения, в котором расположено оборудование, или договор сохранения.
6. Надлежащим образом оформленное письменное соглашение собственников (участников, акционеров) на передачу имущества в залог и доверенность на подписание договора залога конкретному лицу.
7. Техническая документация (паспорт) на оборудование.
8. Экспертная оценка стоимости предмета залога.
 В случае, если объектом залога выступает транспортное средство:
1. Свидетельство о регистрации транспортного средства (техпаспорт).
2. Справка, выданная службой информационного обеспечения при МРЭО о том, что транспортное средство не угнано и не находится в розыске.
3. Договор купли-продажи или другой документ, который подтверждает право собственности на транспортное средство.
4. Платежные документы, которые подтверждают осуществление оплаты за транспортное средство, которе передается в залог.
5. Договор аренды помещения или места на охраняемой стоянке, где сохраняется транспортное средство или справка компании с указанием места и условий сохранения данного транспортного средства.
 В случае, если объектом залога выступают имущественные права на депозит:
1. Депозитный договор.
2. Письменное согласие другого из супругов на передачу имущественных прав в залог (в том случае, если депозит находится в собственности физического лица, которе пребывает в зарегистрированном браке).
 В случае, если объектом залога выступают товары в обороте:
1. Складские справки о наличии товаров в разрезе наименования, количества, стоимости, на дату, предусмотренную договором залога.
2. Расшифровка статьи баланса, в которой отображены товары в разрезе наименования, количества, цены за единицу, балансовой системы.
3. Договор аренды помещения, в котором сохраняются товары, передающиеся в залог (если помещение не принадлежит заемщику) либо правоустанавливающие документы на это помещение.