www.superkredit.com.ua

Кредитование » Кредит для коммерческих целей » В виде овердрафта на счет » Документы ФЛ-предпринимателя
Примечание: желтым цветом выделены документы, которые необходимо получить от Вас для принятия предварительного решения о возможности подачи полного пакета документов в банк для получения кредита. При принятии предварительного положительного решения необходимо будет собрать весь приведенный перечень документов, а также заполнить анкету.
Перечень документов физического лица-предпринимателя,
предоставляемых в банк для рассмотрения вопроса о кредитовании:
Учредительные и регистрационные документы
1. Свидетельство о государственной регистрации/перерегистрации. 
2. Лицензии и разрешения, выданные государственными органами, необходимые для ведения его деятельности.
3. Паспорт гражданина Украины ФЛП и лиц, имеющих право подписи.
4. Справка о присвоении ИНН ("идентификационного номера") ФЛП и должностных лиц, имеющих право подписи.
5. Документ, подтверждающий регистрацию ФЛП в органе Пенсионного фонда Украины (если ФЛП использует труд наемных работников).
6. Справка из комитета статистики Украины о внесении юридического лица в Единый государственный реестр предприятий и организаций Украины (свидетельство о регистрации предприятия в Управлении статистики).
7. Страховое свидетельство, подтверждающее регистрацию ФЛП  в органе социального страхования от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний (если ФЛП использует труд наемных работников).
8. Выписка из единого государственного реестра юридических лиц и ФОП.
9. Карточка с образцами подписей и оттиском печати.
10. Свидетельство о регистрации плательщика НДС (если ФЛП является плательщиком НДС). 
11. Справка налогового органа о взятии на учет плательщика налогов (форма 4 - ОПП).
12. Документы по супруге (-у) ФЛП: 
- паспорт и идентификационный код супруга (-и) заемщика (при наличии супруга (-и);  
- свидетельство о заключении/расторжении брака.
Финансовые документы
1. В зависимости от вида налогообложения:
    a) на фиксированном налогообложении:
 - патент на право осуществления предпринимательской деятельности на условиях фиксированной оплаты налога на прибыль;
    б) на общей системе налогообложения:
 - справка из Госкомстата с информацией о виде деятельности;
    в) на упрощенной системе налогообложения:
 - свидетельство об уплате единого налога.
2. Книга учета доходов и затрат (форма №10) за последних 6 мес.
3. Справка из обслуживающих банков об оборотах по текущим счетам за последние 12 месяцев с разбивкой по месяцам.
4. Выписка (расширенная) из Банка о движении денежных средств за последних 3 мес по всем текущим счетам.
5. Справка ФЛП о суммах ссудных средств и финансовой помощи, которые проходили через текущие счета банков за последних 3 месяца с разбивкой по месяцам на текущую дату.
6. Справка ФЛП  - объяснение о причинах, повлекших безприбыльную деятельность или убытки -  при наличии убыточной деятельности на текущую дату.
7. Акты проверок уполномоченных государственных органов за последний год (при наличии).
8. Справка из ГНИ о наличии (отсутствии) задолженности перед бюджетом на текущую дату.
9. Справка ФЛП об отсутствии задолженности перед бюджетом на текущую дату. 
 При наличии действующих кредитов/поручительств
1. Справка из Банка об остатке задолженности и наличии просроченной задолженности на текущую дату.
2. По всем действующим обязательствам: кредитный договор, договор залога/ипотеки, гарантии, договора поручительства (если выступает поручителем по кредиту).
3. Справки из обслуживающих банков (открыт счет, действует кредит) о наличии (отсутствии) гарантий, поручительств, задолженности по кредитам на текущую дату.
 При отсутствии действующих кредитов/поручительств
1. Справки из обслуживающих банков (открыт счет, действует кредит) об отсутствии кредитов, гарантий, поручительств, задолженности по кредитам на текущую дату.
 Коммерческие документы
1. Первичные документы, подтверждающие покупку/продажу ТМЦ (накладные, товаро - транспортные накладные, счета - фактуры, чеки), а также документы подтверждающие взаимоотношения с контрагентами ФЛП (основными поставщиками, потребителями) за 6 последних месяцев.
2. Договора, контракты на поставку товаров или предоставления услуг, совместную деятельность, акты - приема передачи с контрагентами (основные поставщики, потребители), подтверждающие деятельность за 6 последних месяцев.
3. Правоустанавливающий документ (договор аренды/субаренды) по фактическому адресу ведения бизнеса.
4. Договора покупки/аренды/субаренды оборудования.
 Документы, подтверждающие цель кредитования
1. Договора (контракты) с партнерами по операциям, которые являются объектом кредитования, а также другие документы (счет-фактура, таможенная декларация, накладные, акты приема - передачи и т.п.), которые подтверждают получение или отгрузку ТМЦ, являющихся объектом кредитования.
2. Анкета - заявление на выдачу кредита.
3. Бизнес-план (технико-экономическое обоснование ефективности проекта), для реализации которого прланируется получение кредита, с детальным указанием валового дохода, валовых расходов, чистой прибыли, всех налоговых платежей, рентабельности объекта кредитования, графика получения (погашения) кредитных средств, источника погашения кредита и оплаты процентов.
Документы по объекту залога/ипотеки
 В случае, если объектом залога выступает недвижимое имущество (домовладение, квартира, сооружение):
1. Вывод (отчет) независимого субъекта оценочной деятельности о стоимости объекта недвижимого имущества.
2. Правоустанавливающий документ на недвижимсоть (договор купли-продажи, мены, дарения, приватизационное свидетельство, пр.), зарегистрированный в БТИ.
3. Справка-характеристика из БТИ (выписка из Реестра прав собственности на недвижимое имущество).
4. Техпаспорт (инвентарное дело) на объект недвижимости.
5. Балансовая справка (если собственником является юридическое лицо).
6. Надлежащим образом оформленное письменное согласие собственников (учасников, акционеров) на передачу имущества в залог и доверенность на подписание договора ипотеки конкретному лицу, если собственником недвижимости является юридическое лицо.
7. Государственный акт на право собственности на земельный участок или договор аренды (пользования) земельным участком (в случае предоставления в залог домов или сооружений).
8. Справка компании о наличии обременений предмета залога арендой, лизингом, или другими обязательствами (при наличии - предоставить соответствующие договора).
 Дополнительно для квартиры/дома:
9. Справка из ЖЭКа (форма №3) о прописанных в квартире лицах (для дома - домовая книга).
10. Если квартира (дом) приобретена одним из супругов в зарегистрированном браке - письменное соглашение другого из супругов на передачу квартиры (дома) в залог (нотариально заверенное).
11. Справки из соответствующих организаций об отсутствии задолженности по комунальных платежах.
12. Разрешение органа местного самоуправления (на основании согласия опекунского совета) - при наличии у собственника несовершеннолетних детей.
 Дополнительно для земельного участка:
13. Государственный акт, подтверждающий право собственности на землю, или другой документ, который подтверждает право собственности.
14. Выписка из Государственной автоматизированной системы ведения государственного земельного кадастра.
15. Сервитутная справка.
16. Акт (справка) о нормативной денежной оценке земельного участка.  
17. Вывод (отчет) независимого субъекта оценочной деятельности о стоимости земельного участка.
18. Справка из БТИ (или органа местного самоуправления) о наличии/отсутствии сооружений на земельном участке.
 В случае, если объектом залога выступает оборудование:
1. Договора, накладные, таможенные декларации, акты приема-передачи по которым Залогодатель получил в собственность оборудование.
2. Копии платежных документов с отметкой банка, которые подтверждают оплату Залогодателем оборудования.
3. Балансовая справка (выписка по статьям баланса), по которой в учете отображено передаваемое в залог имущество.
4. Справка о местонахождении имущества, которое передается в салог.
5. Копия договора аренды помещения, в котором расположено оборудование, или договор сохранения.
6. Надлежащим образом оформленное письменное соглашение собственников (участников, акционеров) на передачу имущества в залог и доверенность на подписание договора залога конкретному лицу.
7. Техническая документация (паспорт) на оборудование.
8. Экспертная оценка стоимости предмета залога.
 В случае, если объектом залога выступает транспортное средство:
1. Свидетельство о регистрации транспортного средства (техпаспорт).
2. Справка, выданная службой информационного обеспечения при МРЭО о том, что транспортное средство не угнано и не находится в розыске.
3. Договор купли-продажи или другой документ, который подтверждает право собственности на транспортное средство.
4. Платежные документы, которые подтверждают осуществление оплаты за транспортное средство, которе передается в залог.
5. Договор аренды помещения или места на охраняемой стоянке, где сохраняется транспортное средство или справка компании с указанием места и условий сохранения данного транспортного средства.
 В случае, если объектом залога выступают имущественные права на депозит:
1. Депозитный договор.
2. Письменное согласие другого из супругов на передачу имущественных прав в залог (в том случае, если депозит находится в собственности физического лица, которе пребывает в зарегистрированном браке).
 В случае, если объектом залога выступают товары в обороте:
1. Складские справки о наличии товаров в разрезе наименования, количества, стоимости, на дату, предусмотренную договором залога.
2. Договор аренды помещения, в котором сохраняются товары, передающиеся в залог (если помещение не принадлежит заемщику) либо правоустанавливающие документы на это помещение.